关于试行“国债净价交易”技术准备有关事宜的通知
作者:法律资料网 时间:2024-07-22 01:55:32 浏览:9701
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关于试行“国债净价交易”技术准备有关事宜的通知
上海证券交易所
关于试行“国债净价交易”技术准备有关事宜的通知
各会员单位：
根据财政部、中国人民银行和中国证券监督管理委员会“关于试行国债净价交易有关事宜的通知”（财库〖2001〗12号）,现将有关本所的技术准备事宜通知如下：
一、净价交易概念
净价交易是指在现券买卖时,以不含有自然增长应计利息的价格报价并成交的交易方式。在净价交易条件下,由于国债交易价格不含有应计利息,其价格形成及变动能够更加准确地体现国债的内在价值、供求关系及市场利率的变动趋势。
二、实行净价交易应具备的技术条件
实行净价交易对国债交易报价系统及交易清算系统提出了新的要求,主要内容是：报价系统同时显示国债全价、净价及应计利息额；交易清算及交割单打印系统自动计算应计利息额并在交割单上分别列明结算价、净价及应计利息额（净价＋应计利息额＝结算价）。
三、应计利息额计算方法
应计利息额＝票面利率/365×已计息天数
上述公式各要素具有以下含义：
1、应计利息额。零息国债是指发行起息日至交割日所含利息金额；附息国债是指本付息期起至交割日所含利息金额。
2、票面利率。固定利率国债是指发行票面利率；浮动利率国债是指本付息期计息利率。
3、年度天数及已计息天数。1年按365天计算,闰年2月29日不计算利息（下同）；已计息天数是指起息日至交割当日实际日历天数。
4、当票面利率不能被365天整除时,计算机系统按默认位数全额计算,交割单应计利息总额按“4舍5入”原则,以元为单位保留2位小数列示。
5、国债交易以每百元国债价格进行报价,应计利息额也须按每百元国债所含利息额列示。
四、具体实施办法
国债净价交易是新的交易方式,对证券市场和相关领域会产生较大影响。试行国债净价交易应遵循积极稳妥的原则分步实施。
为尽快试行国债净价交易,各有关单位应要求加紧设计软件调试计算机系统。从本通知下发之日起至十二月十五日为程序开发调试阶段（在此期间本所将按要求发布若干测试文件以备券商测试程序之用）。十二月十六日起本所将组织联网测试,条件成熟时根据财政部、人民银行、证监会要求将于二00二年一月一日起试行“国债净价交易”,由于时间紧迫请各会员单位务必抓紧落实,按时间进度要求完成此项工作。
五、本所联系人
会员部：邹常林电话：021-68803715
市场推进小组：李刚电话：021-68802562
电脑技术部：蒋凯电话：021-68800260
信息中心：张侃电话：021-68804740
中国登记结算有限责任公司上海分公司：奚景阳
电话：021-58733534
附件：上海证券交易所国债净价交易技术方案
上海证券交易所
2001年11月1日
附件
上海证券交易所国债净价交易技术方案
根据中国证监会和国家财政部的要求,本所将试行国债的净价交易制度。为了配合该制度的平稳实施,本所研究制定了相关的技术方案。
一、本所试行国债净价交易遵循的原则
1、实行净价申报和净价撮合成交。以成交价格和应计利息额之和作为结算价格。
2、报价系统和行情发布系统应同时显示净价价格和应计利息额,本所的国债交易以每百元国债价格进行报价,应计利息额也按每百元国债所含利息额列示。
二、技术准备
1、券商参与国债交易以净价申报,即场内交易大厅和场外报盘中国债的申报价应输入净价。本所同样以净价撮合成交,成交价亦为净价。在场内交易大厅的申报终端和大屏上增加显示每百元国债所含利息额。交易所发布的国债即时成交回报中的价格和金额为净价价格和以净价价格计算的成交金额。
2、为方便参与国债交易的市场各方揭示国债利息信息和计算国债结算价,中国登记结算有限责任公司上海分公司将通过PROP2000平台把当日每百元国债应计利息额文件发送给券商（具体参照中国登记结算有限责任公司上海分公司另行发布的通知）。同时,本所也将通过卫星广播系统和本所网站及时将当日每百元国债应计利息额文件发送给券商,该文件的格式附后说明。
3、收市后本所发给券商的成交库中的国债成交价为国债净价,国债成交金额为以国债净价计算的成交金额。清算库中国债的成交金额亦为以净价计算的成交金额。成交库和清算库的格式保持不变。
4、券商可以根据中国登记结算有限责任公司上海分公司发送的清算文件进行清算（具体参照中国登记结算有限责任公司上海分公司另行发布的通知）。也可根据本所的成交文件、清算文件和当日国债应计利息额文件,计算出结算价（结算价＝净价＋应计利息额）。
附
当日国债品种应计利息额数据文件说明：
·文件名：GZLX.MDD
其中：M表示月份,M＝1,2,3,……,9,A,B,C；
DD表示日,DD＝01,02,……,31
·文件格式：DBF格式
·文件内容：所有国债当日应计息利额
·发送时间：每天
·数据结构：
序号字段名类型字段描述备注
1GZDMC6国债品种代码
2JXRQC8计息日期YYYYMMDD
3YJLXN15.8每百元应计利息额单位：元
4LXTSN6利息天数
5PMLLN8.5票面利率
关于加强万能保险销售管理有关事项的通知
中国保险监督管理委员会
关于加强万能保险销售管理有关事项的通知
保监发〔2005〕94号
各保监局、各人身保险公司：
为加强万能保险销售管理，保护消费者权益，现将有关事项通知如下：
一、严格管理宣传材料
各公司应切实加强对万能保险产品说明书、保单利益测算书、宣传折页、宣传海报等宣传材料的管理。各类宣传材料应由各总公司或其授权的省级分公司统一印发和管理，严禁分支机构、代理网点或销售人员擅自印制宣传材料或变更其内容。
二、规范宣传材料的内容
各公司在制定万能保险宣传材料时，应从方便消费者全面准确理解产品特点的角度出发，将该产品的重要信息印在明显位置，语言通俗易懂，描述准确。在产品说明书、宣传折页的显著位置中，应采用正文内容的最大号字体重点提示以下内容:
（一）该万能保险产品的保险责任和责任免除。
（二）该万能保险产品的初始费用、保单管理费、部分领取手续费以及退保费用等费用扣除的详细情况，包括具体的费用扣除比例（或金额）、扣除时间等，并以示例的方式详细说明风险保险费的收取标准。
（三）该万能保险产品保单账户价值的详细计算方法。
（四）该万能保险产品的最低保证利率。
（五）犹豫期的起止时间以及犹豫期内投保人的权利。
（六）犹豫期后，投保人在保险期间任一时刻退保可得到退保金的计算方法。
三、科学选取演示利率
在利益演示中，各公司应根据过去的经验和目前的市场状况，保守地确定低、中、高三档演示利率。其中，低档演示利率为该产品目前的最低保证利率。在利益演示下的显著位置，各公司应用比正文大一号的黑体字说明“该演示纯粹是描述性的，最低保证利率之上的投资收益是不确定的，不能理解为对未来的预期”。
四、全面正确介绍万能保险产品
各公司的销售人员在向消费者介绍万能保险产品时，应提供该产品的条款及产品说明书等材料，进行讲解和答疑，主动对产品说明书中的重点提示内容逐一进行特别说明，帮助消费者正确理解该产品。
五、加强对销售行为的管理
（一）各公司应加强内部培训和管理，统一制定培训材料，建立严格的考核制度，确保讲师及销售人员全面、准确理解万能保险产品。
（二）各公司应采取犹豫期内对投保人进行100％客户回访方式，了解投保人是否阅读了条款及产品说明书，是否正确理解了以下内容：保险责任和责任免除、各项费用扣除情况、保单账户价值的计算方法及犹豫期内自身的权利等。
（三）各公司应加强对万能保险销售行为的监控，密切跟踪万能保险销售管理情况，高度关注销售过程中出现的异常情况，及时查找原因，对于发现的问题要迅速采取解决措施，并及时向当地保监局报告。
（四）各公司应对现有的万能保险产品宣传材料立即进行清理，对于不符合规定的宣传材料，应在本通知发文之日起一个月内完成清理工作。
六、加强对万能保险的监管
（一）各公司分支机构应每季度向当地保监局报送万能保险产品销售报告，销售报告应包括每一个万能保险产品当期保费收入、退保金、给付、消费者投诉和解决情况以及新开办产品的风险管控措施等。
（二）各保监局应密切关注各公司分支机构万能保险产品的销售和管理情况，采取必要措施防止和打击万能保险销售误导行为，保护消费者权益。
二○○五年十月二十六日
中华人民共和国卫生检疫总所关于下发《行政处罚决定书》等法律文书式样的通知
卫生检疫总所
中华人民共和国卫生检疫总所关于下发《行政处罚决定书》等法律文书式样的通知
（卫检总法字〔１９９０〕第２００号
１９９０年１０月６日）
各卫生检疫所：
为贯彻卫生部（８９）卫检字第６号文，使各所《行政处罚决定书》等法律文书的填写做到标准化、规范化，有利于统一对外，总所制定了《行政处罚决定书》、《行政处罚审批表》、《行政处罚送达回证》、《行政处罚强制执行申请书》等法律文书的填写式样。在填写《行政处罚书送达回证》备注中应注明：当事人对国境卫生检疫机关 罚款决定不服的，可以在接到通知之日起十五日内向当地人民法院起诉。现发给你们，在今后行政处罚中，严格按此式样做好填写、上报工作。
附件：《行政处罚决定书》、《行政处罚审批表》、《行政处罚送达回证》、《行政处罚强制执行申请书》
行政处罚决定书
Letter of Disciplinary Penalty
（（埔）卫检（罚）字（９０）第４号）
违法单位（人员）名称
Name of unit(individual)赤云轮（天津远洋公司）
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
国 籍（地区） 第
Nationality(Region) 中 国 一
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－联
违法时间 １９９０年６月２６日 违法地点
１４：３０ 桂山锚地 发
Time of offence ＿＿＿＿＿＿＿＿ Place of offence ＿＿＿＿＿＿＿＿ 被
违法事实 处
Juristic fact 该船从曼谷开来黄埔，在入境检疫之前，未经检疫机关许可擅 罚
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 单
自上下人员（２人）和允许其他船舶靠泊，违反《国境卫生检疫法》第七条《 位
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 或
国境卫生检疫法实施细则》第二十六条。 个
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 人
处罚依据
Foundation of penalty 依据《国境卫生检疫法实施细则》第１０９条（２）
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
、１１０条的规定。
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
处罚决定
Decision 给予罚款人民币陆佰元整。
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
中华人民共和国黄埔卫生检疫所
（公章）
The Huang Pu Frontier Health and Quarantine Service
of P.R.C. (official stamp)
日期
Date１９９０年６月３０日
－－－－－－－－－－－－
注： 对译文如有异议以中文为准
Note:Take the Chinese original as the standard in case of any ambiguity
in the English translation.
编号：３９（２０×３０ｃｍ） （注：第二、三、四联省略）
行政处罚审批表
┌─────────┬──────────┬──────┬──────┐
│ 违法单位 │ 天津远洋公司 │ 国 籍 │ 中国 │
│ （人员）名称 │ 赤云轮 │ （地区） │ │
├─────────┼──────────┼──────┼──────┤
│ 违法时间 │ 1990年6月26日 │ 违法地点 │ 桂山锚地 │
│ │ 14:30 │ │ │
├─────────┴──────────┴──────┴──────┤
│主要违法事实： │
│ 该船于6月22日离开曼谷港口，于6月26日到达广州港桂山锚地。当14:30 │
│分未经卫生检疫机关许可，该船擅自允许广州港务局计算机中心2名人员上船 │
│，并擅自允许南运3028驳船靠驳，违反了《国境卫生检疫法》第七条《国境卫│
│生检疫法实施细则》第二十六条、一百零九条、一百一十条规定。 │
├──────────────────────────────────┤
│处理意见： │
│ 根据《国境卫生检疫法实施细则》第一百零九条、一百一十条规定，给予│
│罚款人民币陆佰元整。 │
│ │
│ 承办人：刘跃明 1990年6月29日 │
├─┬────────────────────────────────┤
│ │ │
│审│ │
│批│同意给予罚款人民币陆佰元的处罚 │
│意│ │
│见│ │
│ │ 单位负责人：李文江 １９９０年６月３０日 │
├─┼────────────────────────────────┤
│附│ 1、违法事实的具体经过（略） │
│件│ 2、取得证据的情况（略） │
└─┴────────────────────────────────┘
编号３９ （２０×３０ｃｍ）
行政处罚决定书送达回证
Acknowledgement of Letter of Disciplinary Penalty
受送达人 国 籍（地 区）
Recipient 赤云轮 Nationality(Region) 中国
－－－－－－－－－ －－－－－－－－－－－
行政处罚决定书编号
Letter of Disciplinary penalty No.
（埔）卫检（罚）字（９０）第４号
送达人 送达时间 １９９０年６月３０日
Deliverer 刘跃明 Time of delivery １５：３０
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送达地点
Place of delivery 港内４号锚地
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
受送达人（或代收人）签字查收
Signature of recipient （天津远洋公司赤云轮盖章）
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
备 注
Remarks 当事人对国境卫生检疫机关给予的罚款决定不服的，可以在接到通
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
知之日起十五日内，向当地人民法院起诉。
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
送达机关
Agency of delivery
中华人民共和国黄埔卫生检疫所
The Huang Pu Frontier Health ane Quarantine Service of P.R.C.
编号３９ （２０×３０ｃｍ）
行政处罚强制执行申请书
（（埔）卫检（强）字（９０）第１号）
广州市黄埔区 人民法院：
－－－－－－－－
赤云轮（天津远洋公司）违反《中华人民共和国国境卫生检疫实施细则》经１０９
－－－－－－－－－－－ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
、１１０条已给予行政处罚，并将《行政处罚决定书》于１９９０年６月３０日送
－－－－－
达该单位（人员）。现已超过交罚款的期限，当事人未予履行，又未起诉，根据《
中华人民共和国国境卫生检疫法》第二十一条的规定：
特申请 广州市黄埔区 人民法院强制执行。
附件：１、（埔）卫检（罚）字（９０）第４号行政处罚决定书（略）
２、行政处罚决定书送达回证（略）
中华人民共和国 黄埔 卫生检疫所
（公 章）
编号３９×（２０×３０ｃｍ）
