湖北省化学危险物品经营管理办法

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股东争议 谁之过？—刑辩律师精准透释聚众斗殴罪的定性与量刑

张生贵


案情简介： 被告人刘、张某某等股东经过竞拍取得唐江河段沙石开采权后，于2008年7月起进驻唐江，对相关河段采砂进行管理、收费。同年11月25日，成立某某唐江沙石经营部，在某某工商行政管理局登记注册，组成形式是个人经营。经股东推举，被告人刘某某为某沙石公司的董事长，被告人张某某为总经理。郭某某系唐江沙石经营部的股东，他与郭某合伙经营马齐坝砂场，该砂场多次逃费，被经营部股东内部处罚。郭某某对经营不满。2008年9月9日，郭某将沙石拉出马齐坝时，将应多交管理费的中沙报称为可少交管理费的粗纱，验票员发现后不准其同行，郭某即故意将车停放在道路中间，阻止其他运沙车正常通行。经沙石经营部的工作人员做工作，郭某补交偷漏的管理费后予以放行。郭某的车辆放行后，沙石公司稽查队长刘某等人赶到检票点，在了解情况特别是听说有人威胁了检票人员后，向被告人刘某某汇报，稽查队员郭、王、周、严、伍等人坐沙石公司的长安面包车，从唐江追堵郭某，将郭某的车辆堵住，刘、张、钟、武等人也一同跟去，郭、王、张、陈等人将郭某拉下车殴打。驾车路过的村民郭上前劝架未果，便打电话求救。事后刘某某、张某某的人一起返回饭店吃午饭。中午12点30分许，郭交得知郭某被沙石公司的人员殴打，即骑摩托车将道路堵住，不允许车辆通行。13时许郭父等纠集二三十人携带锄头、镰铲等工具至检票点，禁止开票员在此工作，责令开票员搬出，打电话通知经营部的人员，限在二十分钟内派人到处理。时限届满后郭父等人打砸开票点内的桌子、灶台、床等物品，并将桌子丢出开票点。在饭店的刘某某等人得知该情况后，刘某某与张某某等人商定，前往解决此事。刘某某、张某某等人到达检票点后，即清除路障，遭到村民的阻拦，村民持械与被告人一方的人员对打，在对打中抵挡不住，逐渐后退，被村民追打至公路上，经法医鉴定检验，郭某伤势为轻微伤甲级，诊疗费用分别限在1500元；郭父的伤势为轻伤乙级，诊疗费用限在600元以内；经营部的温某伤势为轻伤甲级，评定为九级伤残，搭载刘某某、张某某的中巴车、面包车、小轿车等八辆车的损失为10万元。经营部与2008年9月11日、9月25日、9月29日分别向公安局预交赔偿医疗费4万元、4万元和2万元，共计10万元。在审理过程中被告人和被害人达成和解协议，并赔偿了被害人的全部经济损失，取得了被害人的谅解。被害人获得的赔偿金额是共计138000元，一审据此判决被告人刘某某四年有期徒刑。

辩护要点：

一、关于案件事实定性问题
相对方挑拨是引起争议的主要根源，被告人刘XX无斗殴事实及主观故意。

1、原审判决第11页第1行认定“强硬方法”解决此事，此认定缺乏证据支持，原审出现的35份证言无一例明确指认刘XX指示过“强硬方法”，斗殴属刘XX意志以外的超限行为。
2、本案实质上是唐江沙石公司内部股东之间的利益冲突，郭XX等人事先组织社会闲散人员及同族五六十人，有预谋、有准备、有计划的聚众示威，电话要胁公司人员限时到场，这是加剧事态恶化的主要根源，引发争端的导火索是郭XX纠集社会闲散人员及同族打砸开票点，限时限令到马齐坝的挑逗行为。
3、无论案件过程有多复杂，但全案客观后果看，双方仅有三人受伤，并不严重，如果当初是为斗殴而聚众，后果不堪设想，刘XX有阻止斗殴的情节。
2009年4月28日原审法院领导召集唐江镇政府、唐西村干部、唐西村党支部及理事会等各方专题座谈，一致认为：此起纠纷未造成严重后果，本来可能造成严重后果，是刘XX要求大家撤退，事态才没有扩大，否则后果不堪设想，以和谐为贵，以教育为主，其他各方的工作都做成功了，这起纠纷实质是沙石公司的内部管理和股东利益冲突，与村民没有任何冲突，村民对纠纷发生有过错，双方协调后从轻处理。本着妥善解决矛盾，友好化解纠纷的目的，双方达成谅解备忘录，原审按照教育从严、惩戒从宽的刑事司法原则，促成和解，彻底消除纷争，初衷是给企业负责人刘XX处以缓刑为宜，以确保公司正常经营，缓解竞标带来的资金压力。终因行政干预导致案件复杂化，不利于企业的正常发展。
4、聚众斗殴犯罪必然涉及双方过错，“单方”不存在斗殴，针对马齐坝郭XX一方持械伤人以及砸毁车辆的行为，应予依法追究刑事责任。侦查笔录中发现公安机关的调查非但包庇，且具有明显的诱供现象，根据刑法规定，对明知有罪的人而故意包庇不使他受到追诉，处五年以下有期徒刑或拘役，情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，办案人员有徇私之嫌。如果放弃对另一方的追诉，则应当对刘XX予以轻处。

二、关于适用法律问题
依据全国人大修订刑法决定 聚众斗殴由原流氓罪分离而来，条法规定打击的是出于争霸或其他流氓动机而成帮结伙地斗殴，“股东内部利益争端”不可按“聚众斗殴”追罪。

根据全国人大《中华人民共和国刑法（修订草案）》的说明第八：“聚众斗殴罪”系从原刑法第一百六十条流氓罪分离出来的罪名，流氓罪中的“聚众斗殴”行为一般是指出于私仇、争霸或其他流氓动机而成帮结伙地斗殴，往往造成严重后果。《最高人民法院、最高人民检察院关于当前办理流氓案件中具体应用法律的若干问题的解答》规定三、怎样区分流氓罪和与其相近似的其他犯罪的界限？2、群众中因民事纠纷而互相斗殴甚至结伙械斗，不应按流氓罪处理。其中犯故意伤害罪的，是什么罪就定什么罪。修订刑法第292条第二项规定，聚众斗殴罪是指为了报复他人、争霸一方或者其他不正当目的，纠集众人成帮结伙互相进行殴斗，破坏公共秩序的行为。从中可见聚众斗殴罪的犯罪本质是用聚众斗殴行为向社会挑战，形成对整个社会秩序的严重威胁，这是聚众斗殴罪的特征。本案主要针对特定的人和事，系股东内部的利益争端，并非向社会挑战。案中有个细节问题需高度注意，纠集马齐坝村民持械备战的是郭XX并非刘XX，刘不应承担马齐坝村民斗殴及受伤的责任，刘XX到场受郭XX限令，其主观上针对的仅仅是郭XX，且到马齐坝后先是郭组织社会人员在刘XX清路障时就持械追打。刘XX一方边退边防。可见刘XX在主观上不具有聚众斗殴的故意。司法实践中在认定聚众斗殴罪时一定要区分聚众斗殴罪与群众中因民事纠纷而互相斗殴或者结伙械斗的界限，本案因股东内部民事纠纷引起，被告人不具有聚众斗殴(流氓犯罪)的动机、目的，不应升格为聚众斗殴犯罪。

三、关于量刑基准问题
确认“社会影响恶劣”与客观事实不符，“量刑基准”应在起刑点幅度，原审重处“四年”缺乏量刑理由。

量刑主要考查社会危害性要素和人身危险性要素，社会危害要素是由犯罪的客观危害和犯罪人的主观恶性综合体现和决定的因素；人身危险性要素反映的是犯罪人再次犯罪可能性因素。综合考察刘XX犯前一贯表现、犯后态度、退赃和赔偿情况，根据刑法292条规定，构成聚众斗殴罪的，处三年以下有期徒刑，有加重后果的处三年以上十年以下有期徒刑，原审适用292条(二)项的“加重情节”，对“人数多、规模大、社会影响恶劣”的判断有误，本案并非对社会影响恶劣，充其量也是股东内部的利益之争，未造成社会秩序的混乱，未构成社会影响恶劣的后果，应在三年以下量刑，如果非要按加重后果对待，也只到“加重后果”的量刑起点三年，且刘XX有多个从轻量刑的要素，原审迫于某领导的压力对刘裁处四年有期，打击一方包庇另一方，有违司法公平公正。本罪系非数额型一般犯罪，参照最高人民法院量刑规则，应先行确定量刑基准，法定刑幅度为单一有期徒刑的，以该幅度的五分之二为量刑基准，三年以下有期徒刑的基准刑为一年零二个月；法定刑为多个刑种的，以中间刑种或中间刑种的结合点为量刑基准，为六个月到一年半之间，但法定最高刑为有期徒刑三年的，量刑基准为有期徒刑一年；如按加重后果对待，也只在起刑点幅度，应在三年至十年以下的五分之二为基准刑，即三年两个月，根据被告人的多个从轻情节，被害人有重大过错的，对被告人轻处30%，被告人赔偿的，无论是法定的还是酌定的量刑情节在量刑时都要有所体现，同为从轻量刑要素可以相加，按百分之四十确定，可在三年范围裁处，由于刘XX不具有再犯的可能性，符合适用缓刑的法定条件。
综上，请二审法院客观了解案件发生的真实原因，分清双方责任，合情、合理、合法地处理。把处理案件与根治械斗发生的原因结合起来，防止出现新的矛盾冲突。依据全案客观事实，刘XX系企业负责人，为政府交纳九百多万元中标款，既要带领广大职工创业，解决职工及家人的吃饭问题，又要回笼竞标款，为稳定公司发展和职工情绪，律师建议对刘XX裁处缓刑符合法律关于罪刑相适应的原则，达到治病救人目的，鼓励其积极投身地方建设。

张生贵 北京市天依律师事务所

二0一0年三月

中国银行业监督管理委员会


中国银行业监督管理委员会令

2009 年 第 1 号

　　《中国银行业监督管理委员会关于修改〈信托公司集合资金信托计划管理办法〉的决定》已经2008年12月17日中国银行业监督管理委员会第78次主席会议通过。现予公布，自公布之日起施行。

主　席　 刘明康
二○○九年二月四日



中国银行业监督管理委员会关于修改《信托公司集合资金信托计划管理办法》的决定


　　中国银行业监督管理委员会决定对《信托公司集合资金信托计划管理办法》作如下修改：
　　一、《信托公司集合资金信托计划管理办法》第五条第三项“单个信托计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制”，修改为“单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。”
　　二、《信托公司集合资金信托计划管理办法》第二十七条第二项“向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的30%”，修改为：“向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的30%，但中国银行业监督管理委员会另有规定的除外”。
　　本决定自公布之日起施行。
　　《信托公司集合资金信托计划管理办法》根据本决定作相应的修改，重新公布。



信托公司集合资金信托计划管理办法

　　（中国银行业监督管理委员会令2007年第3号公布，根据2008年12月17日中国银行业监督管理委员会第78次主席会议《关于修改〈信托公司集合资金信托计划管理办法〉的决定》修订）


第一章　总　　则

　　第一条　为规范信托公司集合资金信托业务的经营行为，保障集合资金信托计划各方当事人的合法权益，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。
　　第二条　在中华人民共和国境内设立集合资金信托计划（以下简称信托计划），由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个以上（含两个）委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动，适用本办法。
　　第三条　信托计划财产独立于信托公司的固有财产，信托公司不得将信托计划财产归入其固有财产；信托公司因信托计划财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入信托计划财产；信托公司因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，信托计划财产不属于其清算财产。
　　第四条　信托公司管理、运用信托计划财产，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，为受益人的最大利益服务。

第二章　信托计划的设立

　　第五条　信托公司设立信托计划，应当符合以下要求：
　　（一）委托人为合格投资者；
　　（二）参与信托计划的委托人为惟一受益人；
　　（三）单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制；
　　（四）信托期限不少于1年；
　　（五）信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定；
　　（六）信托受益权划分为等额份额的信托单位；
　　（七）信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利；
　　（八）中国银行业监督管理委员会规定的其他要求。
　　第六条　前条所称合格投资者，是指符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人：
　　（一）投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织；
　　（二）个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人；
　　（三）个人收入在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。
　　第七条　信托公司推介信托计划，应有规范和详尽的信息披露材料，明示信托计划的风险收益特征，充分揭示参与信托计划的风险及风险承担原则，如实披露专业团队的履历、专业培训及从业经历，不得使用任何可能影响投资者进行独立风险判断的误导性陈述。
　　信托公司异地推介信托计划的，应当在推介前向注册地、推介地的中国银行业监督管理委员会省级派出机构报告。
　　第八条　信托公司推介信托计划时，不得有以下行为：
　　（一）以任何方式承诺信托资金不受损失，或者以任何方式承诺信托资金的最低收益；
　　（二）进行公开营销宣传；
　　（三）委托非金融机构进行推介；
　　（四）推介材料含有与信托文件不符的内容，或者存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏等情况；
　　（五）对公司过去的经营业绩作夸大介绍，或者恶意贬低同行；
　　（六）中国银行业监督管理委员会禁止的其他行为。
　　第九条　信托公司设立信托计划，事前应进行尽职调查，就可行性分析、合法性、风险评估、有无关联方交易等事项出具尽职调查报告。
　　第十条　信托计划文件应当包含以下内容：
　　（一）认购风险申明书；
　　（二）信托计划说明书；
　　（三）信托合同；
　　（四）中国银行业监督管理委员会规定的其他内容。
　　第十一条　认购风险申明书至少应当包含以下内容：
　　（一）信托计划不承诺保本和最低收益，具有一定的投资风险，适合风险识别、评估、承受能力较强的合格投资者。
　　（二）委托人应当以自己合法所有的资金认购信托单位，不得非法汇集他人资金参与信托计划。
　　（三）信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。信托公司因违背信托计划文件、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。
　　（四）委托人在认购风险申明书上签字，即表明已认真阅读并理解所有的信托计划文件，并愿意依法承担相应的信托投资风险。
　　认购风险申明书一式二份，注明委托人认购信托单位的数量，分别由信托公司和受益人持有。
　　第十二条　信托计划说明书至少应当包括以下内容：
　　（一）信托公司的基本情况；
　　（二）信托计划的名称及主要内容；
　　（三）信托合同的内容摘要；
　　（四）信托计划的推介日期、期限和信托单位价格；
　　（五）信托计划的推介机构名称；
　　（六）信托经理人员名单、履历；
　　（七）律师事务所出具的法律意见书；
　　（八）风险警示内容；
　　（九）中国银行业监督管理委员会规定的其他内容。
　　第十三条　信托合同应当载明以下事项：
　　（一）信托目的；
　　（二）受托人、保管人的姓名（或者名称）、住所；
　　（三）信托资金的币种和金额；
　　（四）信托计划的规模与期限；
　　（五）信托资金管理、运用和处分的具体方法或安排；
　　（六）信托利益的计算、向受益人交付信托利益的时间和方法；
　　（七）信托财产税费的承担、其他费用的核算及支付方法；
　　（八）受托人报酬计算方法、支付期间及方法；
　　（九）信托终止时信托财产的归属及分配方式；
　　（十）信托当事人的权利、义务；
　　（十一）受益人大会召集、议事及表决的程序和规则；
　　（十二）新受托人的选任方式；
　　（十三）风险揭示；
　　（十四）信托当事人的违约责任及纠纷解决方式；
　　（十五）信托当事人约定的其他事项。
　　第十四条　信托合同应当在首页右上方用醒目字体载明下列文字：信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。信托公司依据本信托合同约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。信托公司因违背本信托合同、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。
　　第十五条　委托人认购信托单位前，应当仔细阅读信托计划文件的全部内容，并在认购风险申明书中签字，申明愿意承担信托计划的投资风险。
　　信托公司应当提供便利，保证委托人能够查阅或者复制所有的信托计划文件，并向委托人提供信托合同文本原件。
　　第十六条　信托公司推介信托计划时，可与商业银行签订信托资金代理收付协议。委托人以现金方式认购信托单位，可由商业银行代理收付。信托公司委托商业银行办理信托计划收付业务时，应明确界定双方的权利义务关系，商业银行只承担代理资金收付责任，不承担信托计划的投资风险。
　　信托公司可委托商业银行代为向合格投资者推介信托计划。
　　第十七条　信托计划推介期限届满，未能满足信托文件约定的成立条件的，信托公司应当在推介期限届满后30日内返还委托人已缴付的款项，并加计银行同期存款利息。由此产生的相关债务和费用，由信托公司以固有财产承担。
　　第十八条　信托计划成立后，信托公司应当将信托计划财产存入信托财产专户，并在5个工作日内向委托人披露信托计划的推介、设立情况。

第三章　信托计划财产的保管

　　第十九条　信托计划的资金实行保管制。对非现金类的信托财产，信托当事人可约定实行第三方保管，但中国银行业监督管理委员会另有规定的，从其规定。
　　信托计划存续期间，信托公司应当选择经营稳健的商业银行担任保管人。信托财产的保管账户和信托财产专户应当为同一账户。
　　信托公司依信托计划文件约定需要运用信托资金时，应当向保管人书面提供信托合同复印件及资金用途说明。
　　第二十条　保管协议至少应包括以下内容：
　　（一）受托人、保管人的名称、住所；
　　（二）受托人、保管人的权利义务；
　　（三）信托计划财产保管的场所、内容、方法、标准；
　　（四）保管报告内容与格式；
　　（五）保管费用；
　　（六）保管人对信托公司的业务监督与核查；
　　（七）当事人约定的其他内容。
　　第二十一条　保管人应当履行以下职责：
　　（一）安全保管信托财产；
　　（二）对所保管的不同信托计划分别设置账户，确保信托财产的独立性；
　　（三）确认与执行信托公司管理运用信托财产的指令，核对信托财产交易记录、资金和财产账目；
　　（四）记录信托资金划拨情况，保存信托公司的资金用途说明；
　　（五）定期向信托公司出具保管报告；
　　（六）当事人约定的其他职责。
　　第二十二条　遇有信托公司违反法律法规和信托合同、保管协议操作时，保管人应当立即以书面形式通知信托公司纠正；当出现重大违法违规或者发生严重影响信托财产安全的事件时，保管人应及时报告中国银行业监督管理委员会。

第四章　信托计划的运营与风险管理

　　第二十三条　信托公司管理信托计划，应设立为信托计划服务的信托资金运用、信息处理等部门，并指定信托经理及其相关的工作人员。
　　每个信托计划至少配备一名信托经理。担任信托经理的人员，应当符合中国银行业监督管理委员会规定的条件。
　　第二十四条　信托公司对不同的信托计划，应当建立单独的会计账户分别核算、分别管理。
　　第二十五条　信托资金可以进行组合运用，组合运用应有明确的运用范围和投资比例。
　　信托公司运用信托资金进行证券投资，应当采用资产组合的方式，事先制定投资比例和投资策略，采取有效措施防范风险。
　　第二十六条　信托公司可以运用债权、股权、物权及其他可行方式运用信托资金。
　　信托公司运用信托资金，应当与信托计划文件约定的投资方向和投资策略相一致。
　　第二十七条　信托公司管理信托计划，应当遵守以下规定：
　　（一）不得向他人提供担保；
　　（二）向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的30%，但中国银行业监督管理委员会另有规定的除外；
　　（三）不得将信托资金直接或间接运用于信托公司的股东及其关联人，但信托资金全部来源于股东或其关联人的除外；
　　（四）不得以固有财产与信托财产进行交易；
　　（五）不得将不同信托财产进行相互交易；
　　（六）不得将同一公司管理的不同信托计划投资于同一项目。
　　第二十八条　信托公司管理信托计划而取得的信托收益，如果信托计划文件没有约定其他运用方式的，应当将该信托收益交由保管人保管，任何人不得挪用。

第五章　信托计划的变更、终止与清算

　　第二十九条　信托计划存续期间，受益人可以向合格投资者转让其持有的信托单位。信托公司应为受益人办理受益权转让的有关手续。
　　信托受益权进行拆分转让的，受让人不得为自然人。机构所持有的信托受益权，不得向自然人转让或拆分转让。
　　第三十条　有下列情形之一的，信托计划终止：
　　（一）信托合同期限届满；
　　（二）受益人大会决定终止；
　　（三）受托人职责终止，未能按照有关规定产生新受托人；
　　（四）信托计划文件约定的其他情形。
　　第三十一条　信托计划终止，信托公司应当于终止后10个工作日内做出处理信托事务的清算报告，经审计后向受益人披露。信托文件约定清算报告不需要审计的，信托公司可以提交未经审计的清算报告。
　　第三十二条　清算后的剩余信托财产，应当依照信托合同约定按受益人所持信托单位比例进行分配。分配方式可采取现金方式、维持信托终止时财产原状方式或者两者的混合方式。
　　采取现金方式的，信托公司应当于信托计划文件约定的分配日前或者信托期满日前变现信托财产，并将现金存入受益人账户。
　　采取维持信托终止时财产原状方式的，信托公司应于信托期满后的约定时间内，完成与受益人的财产转移手续。信托财产转移前，由信托公司负责保管。保管期间，信托公司不得运用该财产。保管期间的收益归属于信托财产，发生的保管费用由被保管的信托财产承担。因受益人原因导致信托财产无法转移的，信托公司可以按照有关法律法规进行处理。
　　第三十三条　信托公司应当用管理信托计划所产生的实际信托收益进行分配，严禁信托公司将信托收益归入其固有财产，或者挪用其他信托财产垫付信托计划的损失或收益。

第六章　信息披露与监督管理

　　第三十四条　信托公司应当依照法律法规的规定和信托计划文件的约定按时披露信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
　　第三十五条　受益人有权向信托公司查询与其信托财产相关的信息，信托公司应在不损害其他受益人合法权益的前提下，准确、及时、完整地提供相关信息，不得拒绝、推诿。
　　第三十六条　信托计划设立后，信托公司应当依信托计划的不同，按季制作信托资金管理报告、信托资金运用及收益情况表。
　　第三十七条　信托资金管理报告至少应包含以下内容：
　　（一）信托财产专户的开立情况；
　　（二）信托资金管理、运用、处分和收益情况；
　　（三）信托经理变更情况；
　　（四）信托资金运用重大变动说明；
　　（五）涉及诉讼或者损害信托计划财产、受益人利益的情形；
　　（六）信托计划文件约定的其他内容。
　　第三十八条　信托计划发生下列情形之一的，信托公司应当在获知有关情况后3个工作日内向受益人披露，并自披露之日起7个工作日内向受益人书面提出信托公司采取的应对措施：
　　（一）信托财产可能遭受重大损失；
　　（二）信托资金使用方的财务状况严重恶化；
　　（三）信托计划的担保方不能继续提供有效的担保。
　　第三十九条　信托公司应当妥善保存管理信托计划的全部资料，保存期自信托计划结束之日起不得少于15年。
　　第四十条　中国银行业监督管理委员会依法对信托公司管理信托计划的情况实施现场检查和非现场监管，并要求信托公司提供管理信托计划的相关资料。
　　中国银行业监督管理委员会在现场检查或非现场监管中发现信托公司存在违法违规行为的，应当根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规的规定，采取暂停业务、限制股东权利等监管措施。

第七章　受益人大会

　　第四十一条　受益人大会由信托计划的全体受益人组成，依照本办法规定行使职权。
　　第四十二条　出现以下事项而信托计划文件未有事先约定的，应当召开受益人大会审议决定：
　　（一）提前终止信托合同或者延长信托期限；
　　（二）改变信托财产运用方式；
　　（三）更换受托人；
　　（四）提高受托人的报酬标准；
　　（五）信托计划文件约定需要召开受益人大会的其他事项。
　　第四十三条　受益人大会由受托人负责召集，受托人未按规定召集或不能召集时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集。
　　第四十四条　召集受益人大会，召集人应当至少提前10个工作日公告受益人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
　　受益人大会不得就未经公告的事项进行表决。
　　第四十五条　受益人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。
　　每一信托单位具有一票表决权，受益人可以委托代理人出席受益人大会并行使表决权。
　　第四十六条　受益人大会应当有代表50%以上信托单位的受益人参加，方可召开；大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过；但更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过。
　　受益人大会决定的事项，应当及时通知相关当事人，并向中国银行业监督管理委员会报告。

第八章　罚　　则

　　第四十七条　信托公司设立信托计划不遵守本办法有关规定的，由中国银行业监督管理委员会责令改正；逾期不改正的，处10万元以上30万元以下罚款；情节特别严重的，可以责令停业整顿或者吊销其金融许可证。
　　第四十八条　信托公司推介信托计划违反本办法有关规定的，由中国银行业监督管理委员会责令停止，返还所募资金并加计银行同期存款利息，并处20万元以上50万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
　　第四十九条　信托公司管理信托计划违反本办法有关规定的，由中国银行业监督管理委员会责令改正；有违法所得的，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得的，处20万元以上50万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其金融许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
　　第五十条　信托公司不依本办法进行信息披露或者披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，由中国银行业监督管理委员会责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款；给受益人造成损害的，依法承担赔偿责任。
　　第五十一条　信托公司设立、管理信托计划存在其他违法违规行为的，中国银行业监督管理委员会可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规的规定，采取相应的处罚措施。

第九章　附　　则

　　第五十二条　两个以上（含两个）单一资金信托用于同一项目的，委托人应当为符合本办法规定的合格投资者，并适用本办法规定。
　　第五十三条　动产信托、不动产信托以及其他财产和财产权信托进行受益权拆分转让的，应当遵守本办法的相关规定。
　　第五十四条　本办法由中国银行业监督管理委员会负责解释。
　　第五十五条　本办法自2007年3月1日起施行，原《信托投资公司资金信托管理暂行办法》（中国人民银行令〔2002〕第7号）不再适用。